"ZaminBank"la bağlı ilginc ittiham: Bankda "obnaliçka" əməliyyatları tüğyan edir - "Çirkli pulları" belə yuyurlar...
Tarix: 11-04-2015, 11:29 | Çap et
Redaksiyamıza yeni daxil olan məlumatlarda “Zamin Bank” ASC-nin Ağstafada yerləşən 10 saylı bank şöbəsinin fəaliyyətində yer almış bir sıra qanun pozuntularına dair maraqlı açıqlamalar təqdim olunur. Bu xüsusda mənbə bildirir ki, şöbənin müdiri Həsən Qurbanov tutduğu vəzifədən sui-istifadə edərək və digər iki qardaşı ilə əlbir olaraq, Zaminbankın vəsaitləri hesabına özlərinə şəxsi biznes yaradıblar. Digər tərəfdən isə bu biznesin diqqəti cəlb edən cəhəti təkcə bank vəsaitlərinin qeyri-qanuni cəlb olunmasından ibarət deyil. Məsələ bundadır ki, Qurbanov qardaşlarının birgə qurduqları bu iş qeyri-leqal beynəlxalq pul köçürmələrinin reallaşdırılmasına əsaslanıb. Məlumat üçün bildirək ki, Həsən Qurbanovun rəhbərlik etdiyi bank şöbəsinin funksiyalarına o cümlədən fiziki şəxlərə hesab açmadan “Caspian Money Transfer”, “Western Union”, “Contact” və “Inter Express” sürətli pul köçürmə sistemləri üzrə köçürmələr həyata keçirilməsi də daxildir. Lakin məlum olduğu kimi bu sistemlər üzrə köçürmələr ciddi məbləğ məhdudiyyətlərinə malikdir. Təbii ki, bu məhdudiyyətlər ölkənin maliyyə sisteminin təhlükəsizliyinin təminatı üçün nəzərdə tutulub və dünyanın bütün dövlətlərində bu və ya digər formada tətbiq olunur. Digər tərəfdən isə elə həmin bu məhdudiyyətlər də bir çox korrupsioner bank əməkdaşlarına “qara köçürmə” sistemini yaratmaq imkanı verib. Ümumilikdə bu sistemin işləmə mexanizmi barədə yəqin ki, çoxlarının təsəvvürü var. Məlum olduğu kimi bu gün Azərbaycana daha çox müxtəlif məhsulların gətirildiyi əsas ölkələrdən biri də Çindir. Təsəvvür edin ki, hər hansı iş adamı artıq qurduğu əlaqələr zəminində Çindən dəyəri 100 min ABŞ dolları olan malın göndərilməsini sifariş edir. Bu zaman ortaya çıxan əsas problem ödənişin həyata keçirilməsi ilə bağlı olur. Təbii ki, bunun qanuni yolu ödənişlərin bank hesabları vasitəsilə həyata keçirilməsidir. Lakin bu prosedur çox zaman nə alan, nə də satan tərəfi qane etmir. Belə ki, bank hesablaşmaları zamanı tələb olunan vergi ödəmələri, bank xidmət haqqı və digər ödənişlər birbaşa malın maya dəyərinə təsir edir. Bax elə bu zaman da səhnəyə Həsən Qurbanov kimi, iş adamlarına “ürək yandıran” bank işçiləri çıxır. Həm də “qara köçürmə” sisteminin xidmətlərindən yararlanmaq üçün uzağa da gemək lazı deyil. Belə ki, bu sistemin “pul köçürmə məntəqəsi” bilavasitə “Binə” ticarət mərkəzində fəaliyyət göstərir. Pul köçürmək istəyən şəxs bura gələrək müəyyən məbləğdə nəğd pulunu təqdim edir. Sonra Çində pulu alacaq şəxsə telefonla zəng olunaraq ona pulu haradan və kimdən götürəcəyi barədə təlimat verilir. Eyni zamanda həm Bakıda, həm də Çində pulu alan və verən şəxslər bir-biriləri ilə əlaqədə olurlar və pulun alındığını təsdiqləyirlər. Beləcə iş adamı üçün “köçürmə” başa çatır. Təbii ki, bu zaman pulu göndərən şəxs müəyyən məbləğdə xidmət haqqı da ödəməli olur. Lakin bu məbləğ həmin əməliyyatın bank vasitəsilə həyata keçirilməsində çəkilən xərcdən xeyli aşağı olur. Qalanı isə necə deyərlər, işin texniki tərəfidir. Yəni Bakıda alınmış pulun həqiqətən də Çinə köçürülməsi böyük ehtimalla yenə də bank hesabları vasitəsilə həyata keçirilir. Lakin bu artıq Zaminbankın (baxdığımız halda) özünün mövcud sxemləri üzrə baş verir. Daxil olan məlumatlarda da bildirilir ki, Zaminbankın xətti ilə işləyən “qara köçürmə” sisteminin “Binə” ticarət mərkəzindəki məntəqəsində işləri aparan şəxs Həsən Qurbanovun İbrahim adlı bir qardaşıdır. Şöbə müdirinin digər bir qardaşı Rəhim isə Zaminbankın baş ofisində, Bakıda çalışır. Bu sistemdə onun vəzifəsi ümumi “əməliyyat planını” “Zamin Bank” ASC-nin Müşahidə Şurasının sədri Nadir İsmayılovla razılaşdırmaq və tələb olunan vəsaitlərin 10 saylı şöbəyə ayrılmasını təmin etməkdir.
Lakin bu da var ki, bəzən bu işlərdə səriştəsi az olan insanlar “qara köçürmə” sisteminin qurbanlarına da çevrilirlər. Məsələn, pul köçürmək istəyən şəxs Çindəki tərəfdaşı ilə vaxtında əlaqə yarada bilmir və əlindəki nəğd pulu etibar edib “köçürmə məntəqəsi”nə təhvil verərək, sadəcə Çində pulun kimdən alınacağına dair məlumatlarla oradan ayrılır. Sonradan isə məlum olur ki, pul “naməlum səbəblərdən” yoxa çıxıb. Elə aldığımız məlumatda bu yaxınlarda Qurbanovların da bir vətəndaşın başına belə bir oyun gətirdikləri bildirilir...
|
|
|
|
|
|
|
|
Putin SSRİ-ni bərpa edə biləcəkmi?
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| • Qurban Qurbanovun Türkiyədə nə işi var? - Ertem Şener
Bu gün, 16:06 |
|
|
|
| • Xalq artistinin yubileyinə xanımı ÇAĞIRILMAYACAQ - FOTO
Bu gün, 16:03 |
|
|
|
| • Kirill Kabanov yenə Azərbaycanı hədəfə aldı - “Dövlətim üçün xəcalət çəkirəm…”
Bu gün, 16:01 |
|
|
|
| • Gürcüstan narazı qalıb: - “Azərbaycana başqa cür yanaşırsınız”
Bu gün, 15:14 |
|
|
|
| • Ter-Petrosyan: - Nikol bunu bacardı
Bu gün, 15:12 |
|
|
|
| • Gizir Xanının ailəsi İH-in bu təklifindən imtina etdi - AÇIQLAMA
Bu gün, 15:09 |
|
|
|
| • “AzInTelecom”a təyinat olub - BUNDAN SONRA...
Bu gün, 15:06 |
|
|
|
| • Bakı səhiyyə xidmətlərinin səviyyəsinə görə dünyada sonunculardandır – “Numbeo”
Bu gün, 15:03 |
|
|
|
| • Nazirliyin tabeliyindəki qurumun 3,3 milyon manatlıq tenderinin qalibi - MƏLUM OLDU
Bu gün, 15:01 |
|
|
|
| • Son iki gündə 4 şirkət ləğv olunduqlarını açıqladı - SİYAHI
Bu gün, 14:59 |
|
|
|
| • Azərbaycandakı konsaltinq şirkəti - LƏĞV OLUNDU
Bu gün, 14:56 |
|
|
|
| • Ömürlük həbs də çıxış yolu deyil – Hüquq müdafiəçisi etiraz etdi
Bu gün, 14:52 |
|
|
|
| • Məzahir Pənahov yola salınır: MSK sədri bu şəxs olacaq - İDDİA
Bu gün, 14:51 |
|
|
|
| • Xəstəxanaya müayinə üçün gedən Xalq artistini ürəyindən əməliyyat etdilər
Bu gün, 14:47 |
|
|
|
| • Moskva Köçəryanın adamını niyə aradan götürdü? - ŞOK DETALLAR
Bu gün, 14:46 |
|
|
|
| • AQTA-da bir sıra kadr dəyişikliyi olub - ƏMR
Bu gün, 14:42 |
|
|
|
| • Şahin Şıxlinskinin həbs müddəti uzadılıb - FOTO
Bu gün, 14:40 |
|
|
|
| • "Nə məhsulu çatdırır, nə pulumu qaytarırlar" - “Music Gallery”dən şikayət
Bu gün, 14:38 |
|
|
|
| • Azər Aydəmir Koreyada - “Xərclədiyi məbləğin 40 faizini geri ala bilər”
Bu gün, 14:32 |
|
|
|
| • Bakıda növbəti ağacəkmə aksiyası keçirilib - FOTO
Bu gün, 14:27 |
|
|
|
| • Peskov Trampın NATO ölkələrinin Rusiya təyyarələrini vurma hüququ ilə bağlı sözlərini şərh edib
Bu gün, 14:24 |
|
|
|
| • Azərbaycanlının sürdüyü TIR-da gizlənib Avropaya qaçmaq istədi - VİDEO
Bu gün, 13:11 |
|
|
|
| • İlhamə Elşadqızına hökm oxundu - TƏFƏRRÜAT
Bu gün, 13:00 |
|
|
|
| • Əgər belədirsə... daha qulaq asmasınlar!
Bu gün, 12:31 |
|
|
|
| • Regional Su Meliorasiya Xidməti “AZSUR GROUP” MMC-ni 20 gündə 28 tenderin qalibi seçdi – Antiinhisar hara baxır?
Bu gün, 12:22 |
|
|
|
| • AYNA 10 manatlıq şirkətdən 205 minlik alış-veriş edir - Zibil torbaları, qeyd kağızları, yapışqanlı stikerlər, və s
Bu gün, 12:14 |
|
|
|
| • “Giləzi-Quşçuluq Şirkəti” buna görə cərimələnə bilər – SƏBƏB
Bu gün, 12:08 |
|
|
|
| • “Fələstini tanısanız, HƏMAS-a dəstək olarsınız” – BMT kürsüsündə BÖYÜK REZONANS
Bu gün, 12:01 |
|
|
|
| • Naxçıvanda yarım milyonluq mənzil tikəcək şirkət - MƏLUM OLDU
Bu gün, 11:56 |
|
|
|
| • Ermənistanda konstitusiya islahatı müzakirə olunur - KİV
Bu gün, 11:53 |
|
|
|
| • “Kim istəyər ki, ayda 300-500 manatla yaşasın?” – DEPUTATIN AÇIQLAMASINA REAKSİYA
Bu gün, 11:40 |
|
|
|
| • "TikTok-dakı qızların günahkarı analarıdır"
Bu gün, 11:36 |
|
|
|
| • Talıbovlar YENİDƏN BİZNESDƏ: Oğlu satdığı oteli geri aldı... - İLGİNC
Bu gün, 11:33 |
|
|
|
| • “Bakcell” regionun ən nüfuzlu innovasiya sammitinin tərəfdaşıdır
Bu gün, 11:29 |
|
|
|
| • "Aktyorun işi direktorun kefindən, rejissorun nazından asılıdır"
Bu gün, 11:24 |
|
|
|
| • “Vergi tətili uzadılmasa, işsizlik artacaq, “boz mühasibatlıq” geri qayıdacaq” - Partiya sədri
Bu gün, 11:16 |
|
|
|
| • Dövlət qurumunu təmizləyici dərmanlarla təmin edən şirkət tapılmadı - SATINALMA LƏĞV OLUNDU
Bu gün, 11:12 |
|
|
|
| • On bir yaşlı qıza qarşı əxlaqsızlıq edən iki uşaq atasına AĞIR CƏZA
Bu gün, 11:10 |
|
|
|
| • Xatunla duet ortağı arasında EŞQ YAŞANIR?
Bu gün, 11:08 |
|
|
|
| • "Xaçmaz Şərab"ın mənfəəti 17 dəfə azalıb - HESABAT
Bu gün, 11:01 |
|
|
|
| • Şaraadan xəbərdarlıq: Bu, Türkiyəyə də zərər verəcək - KİV
Bu gün, 10:59 |
|
|
|
| • Anklavlar məsələsi “ərazi mübadiləsi”ni gündəmə gətirir - GƏLİŞMƏ
Bu gün, 10:57 |
|
|
|
| • Azərbaycandada BOKT-da səhmdar dəyişikliyi baş verib - YENİ PAYÇI MƏLUM OLDU
Bu gün, 10:55 |
|
|
|
| • Sumqayıtda hakimi təhqir edən şəxs barəsində cinayət işi başlanılıb - TƏFƏRRÜAT
Bu gün, 10:54 |
|
|
|
| • Sədərək Gömrüyündə RÜŞVƏT BUMU... - İTTİHAM VAR...
Bu gün, 10:53 |
|
|
|
| • Paşinyanın üstünlükləri kifayət qədər çoxdur - ONA GÖRƏ DƏ...
Bu gün, 10:36 |
|
|
|
| • “Azəristiliktəchizat”a məxsus iki tender ləğv olunub
Bu gün, 10:34 |
|
|
|
| • Mərkəzi Neftçilər Xəstəxanasında böyük növbə - ilk dəfə deyil ki...
Bu gün, 10:29 |
|
|
|
| • 5 İL ƏVVƏL EV ALDI, HƏLƏ DƏ ADINA KEÇİRƏ BİLMİR - MÜRACİƏT
Bu gün, 10:20 |
|
|
|
| • Vərəm xəstəsi, narkoman necə dönərçi və kababçı işləyir? - NARAZILIQ VAR...
Bu gün, 10:17 |
|
|
|
|
