"ZaminBank"la bağlı ilginc ittiham: Bankda "obnaliçka" əməliyyatları tüğyan edir - "Çirkli pulları" belə yuyurlar...
Tarix: 11-04-2015, 11:29 | Çap et
Redaksiyamıza yeni daxil olan məlumatlarda “Zamin Bank” ASC-nin Ağstafada yerləşən 10 saylı bank şöbəsinin fəaliyyətində yer almış bir sıra qanun pozuntularına dair maraqlı açıqlamalar təqdim olunur. Bu xüsusda mənbə bildirir ki, şöbənin müdiri Həsən Qurbanov tutduğu vəzifədən sui-istifadə edərək və digər iki qardaşı ilə əlbir olaraq, Zaminbankın vəsaitləri hesabına özlərinə şəxsi biznes yaradıblar. Digər tərəfdən isə bu biznesin diqqəti cəlb edən cəhəti təkcə bank vəsaitlərinin qeyri-qanuni cəlb olunmasından ibarət deyil. Məsələ bundadır ki, Qurbanov qardaşlarının birgə qurduqları bu iş qeyri-leqal beynəlxalq pul köçürmələrinin reallaşdırılmasına əsaslanıb. Məlumat üçün bildirək ki, Həsən Qurbanovun rəhbərlik etdiyi bank şöbəsinin funksiyalarına o cümlədən fiziki şəxlərə hesab açmadan “Caspian Money Transfer”, “Western Union”, “Contact” və “Inter Express” sürətli pul köçürmə sistemləri üzrə köçürmələr həyata keçirilməsi də daxildir. Lakin məlum olduğu kimi bu sistemlər üzrə köçürmələr ciddi məbləğ məhdudiyyətlərinə malikdir. Təbii ki, bu məhdudiyyətlər ölkənin maliyyə sisteminin təhlükəsizliyinin təminatı üçün nəzərdə tutulub və dünyanın bütün dövlətlərində bu və ya digər formada tətbiq olunur. Digər tərəfdən isə elə həmin bu məhdudiyyətlər də bir çox korrupsioner bank əməkdaşlarına “qara köçürmə” sistemini yaratmaq imkanı verib. Ümumilikdə bu sistemin işləmə mexanizmi barədə yəqin ki, çoxlarının təsəvvürü var. Məlum olduğu kimi bu gün Azərbaycana daha çox müxtəlif məhsulların gətirildiyi əsas ölkələrdən biri də Çindir. Təsəvvür edin ki, hər hansı iş adamı artıq qurduğu əlaqələr zəminində Çindən dəyəri 100 min ABŞ dolları olan malın göndərilməsini sifariş edir. Bu zaman ortaya çıxan əsas problem ödənişin həyata keçirilməsi ilə bağlı olur. Təbii ki, bunun qanuni yolu ödənişlərin bank hesabları vasitəsilə həyata keçirilməsidir. Lakin bu prosedur çox zaman nə alan, nə də satan tərəfi qane etmir. Belə ki, bank hesablaşmaları zamanı tələb olunan vergi ödəmələri, bank xidmət haqqı və digər ödənişlər birbaşa malın maya dəyərinə təsir edir. Bax elə bu zaman da səhnəyə Həsən Qurbanov kimi, iş adamlarına “ürək yandıran” bank işçiləri çıxır. Həm də “qara köçürmə” sisteminin xidmətlərindən yararlanmaq üçün uzağa da gemək lazı deyil. Belə ki, bu sistemin “pul köçürmə məntəqəsi” bilavasitə “Binə” ticarət mərkəzində fəaliyyət göstərir. Pul köçürmək istəyən şəxs bura gələrək müəyyən məbləğdə nəğd pulunu təqdim edir. Sonra Çində pulu alacaq şəxsə telefonla zəng olunaraq ona pulu haradan və kimdən götürəcəyi barədə təlimat verilir. Eyni zamanda həm Bakıda, həm də Çində pulu alan və verən şəxslər bir-biriləri ilə əlaqədə olurlar və pulun alındığını təsdiqləyirlər. Beləcə iş adamı üçün “köçürmə” başa çatır. Təbii ki, bu zaman pulu göndərən şəxs müəyyən məbləğdə xidmət haqqı da ödəməli olur. Lakin bu məbləğ həmin əməliyyatın bank vasitəsilə həyata keçirilməsində çəkilən xərcdən xeyli aşağı olur. Qalanı isə necə deyərlər, işin texniki tərəfidir. Yəni Bakıda alınmış pulun həqiqətən də Çinə köçürülməsi böyük ehtimalla yenə də bank hesabları vasitəsilə həyata keçirilir. Lakin bu artıq Zaminbankın (baxdığımız halda) özünün mövcud sxemləri üzrə baş verir. Daxil olan məlumatlarda da bildirilir ki, Zaminbankın xətti ilə işləyən “qara köçürmə” sisteminin “Binə” ticarət mərkəzindəki məntəqəsində işləri aparan şəxs Həsən Qurbanovun İbrahim adlı bir qardaşıdır. Şöbə müdirinin digər bir qardaşı Rəhim isə Zaminbankın baş ofisində, Bakıda çalışır. Bu sistemdə onun vəzifəsi ümumi “əməliyyat planını” “Zamin Bank” ASC-nin Müşahidə Şurasının sədri Nadir İsmayılovla razılaşdırmaq və tələb olunan vəsaitlərin 10 saylı şöbəyə ayrılmasını təmin etməkdir.
Lakin bu da var ki, bəzən bu işlərdə səriştəsi az olan insanlar “qara köçürmə” sisteminin qurbanlarına da çevrilirlər. Məsələn, pul köçürmək istəyən şəxs Çindəki tərəfdaşı ilə vaxtında əlaqə yarada bilmir və əlindəki nəğd pulu etibar edib “köçürmə məntəqəsi”nə təhvil verərək, sadəcə Çində pulun kimdən alınacağına dair məlumatlarla oradan ayrılır. Sonradan isə məlum olur ki, pul “naməlum səbəblərdən” yoxa çıxıb. Elə aldığımız məlumatda bu yaxınlarda Qurbanovların da bir vətəndaşın başına belə bir oyun gətirdikləri bildirilir...
|
|
|
|
|
|
|
|
Putin SSRİ-ni bərpa edə biləcəkmi?
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| • Bu ölkə Beynəlxalq Komissiyadan çıxdı - Rusiyaya görə
Bu gün, 05:20 |
|
|
|
| • Sahil Babayev Qarabağa PULLARIN SEL KİMİ AXININA BLOK QOYUB - ONA GÖRƏ DƏ...
Bu gün, 05:17 |
|
|
|
| • Atışmada hədəf olub-olmadığımı bilmirəm - Tramp belə deyir...
Bu gün, 05:00 |
|
|
|
| • 2025-ci ildə qlobal hərbi xərclər 2,8 trilyon dolları keçib - HESABAT
Bu gün, 04:58 |
|
|
|
| • Çində ən böyük LNG tankeri istifadəyə verilib
Bu gün, 04:56 |
|
|
|
| • “Aztəsərrüfat” MMC NARAZILIQ YARADIR - Pullarını ala bilməyən kəndlilərin ETİRAZI
Bu gün, 04:40 |
|
|
|
| • “Azəriqaz” işçisi Prezidentə ÜZ TUTDU - MÜRACİƏT
Bu gün, 04:35 |
|
|
|
| • Aİ-dən 90 milyardlıq dəstək: - Ukrayna xilas olur, yoxsa sadəcə vaxt qazanır?
Bu gün, 04:26 |
|
|
|
| • İttifaq sədri xalq artistinin qızına vəzifə verdi - “Qara Qarayev, Tofiq Quliyevdən sonra...”
Bu gün, 04:23 |
|
|
|
| • "Karaca Azərbaycan"ın ABSURD bəhanəsi - Müştərinin yeni aldığı çuqun qazandan paslı su axdı
Bu gün, 04:19 |
|
|
|
| • Keçmiş icra başçısı vəfat etdi
Bu gün, 04:12 |
|
|
|
| • "Bu gün muğam ifaçıları "Vağzalı"nı unutdurmağa şərait yaradırlar" - ETİRAZ
Bu gün, 04:10 |
|
|
|
| • "Brent" markalı neftin qiyməti 101 dollara yüksəlib
Bu gün, 04:07 |
|
|
|
| • Ukraynaya enerji dəstəyi üçün əlavə 100 milyon avro ayrılır - KİV
Bu gün, 04:04 |
|
|
|
| • Erməni blogerdən rəsmi Bakıya xahiş - “Bunları azad etməyin”
Dünən, 17:32 |
|
|
|
| • Ukrayna Türkiyədə keçiriləcək NATO sammitində təmsil olunacaq
Dünən, 17:28 |
|
|
|
| • Tiflisdə Azərbaycan vətəndaşı olan qadın qətlə yetirilib - TƏFƏRRÜAT
Dünən, 16:09 |
|
|
|
| • Hörmüzün blokadası qlobal humanitar fəlakətə səbəb olur – BMT
Dünən, 16:06 |
|
|
|
| • ABŞ Ukraynanın “Hörümçək toru”nun təlimini keçirdi
Dünən, 16:00 |
|
|
|
| • “Sülh və Barışıq üçün Gernika mükafatı”na layiq görülmək böyük şərəfdir - Azərbaycan Prezidenti
Dünən, 15:58 |
|
|
|
| • ABŞ və Qərb Qafqazda "demokratiya savaşı"na başladı - Paşinyan Kremlin casus şəbəkəsini dağıdır, xaos yaradır
Dünən, 13:21 |
|
|
|
| • ABŞ-dakı atışmadan sonra Paşinyanı sevindirən xəbər - KİV
Dünən, 13:18 |
|
|
|
| • Təlxək Məmdani ifşa etdi: Nikol Bakıya qarşı oyun qurur - ZİBİLƏ DÜŞMÜŞÜK...
Dünən, 13:16 |
|
|
|
| • Aİ Trampın iştirak etdiyi tədbirdə atışmaya münasibət bildirib
Dünən, 13:15 |
|
|
|
| • Atəş açan şəxsin hədəfi Tramp deyilmiş: - o, kimi öldürmək istəyib?
Dünən, 10:34 |
|
|
|
| • Çin Avropanı hədələdi: - Dərhal siyahıdan çıxart!
Dünən, 10:32 |
|
|
|
| • Ölkəmizin Ukraynaya yardımları çətin vaxtlarda dost ölkə üçün böyük dəstək olub - MƏQALƏ
Dünən, 09:41 |
|
|
|
| • Azərbaycan və Ukrayna münasibətlərində yeni mərhələ - İsrafil Kərimovun yazısı
Dünən, 09:39 |
|
|
|
| • Nəvəsi xalq artistini belə öydü
Dünən, 09:30 |
|
|
|
| • Zelenski Rusiya ilə görüş üçün niyə Bakını təklif etdi? - GƏLİŞMƏ
Dünən, 09:25 |
|
|
|
| • “Sürgün əvəzinə Sevgi” - VİDEO
Dünən, 08:57 |
|
|
|
| • Hindistanın baş naziri Vaşinqtondakı insidentə münasibət bildirdi
Dünən, 08:54 |
|
|
|
| • Trampın iştirak etdiyi tədbirdə atəş açan şəxs bazar ertəsi hakim qarşısına çıxacaq - AÇIQLAMA
Dünən, 08:53 |
|
|
|
| • Tramp Vaşinqtondakı atışmanın İran əməliyyatı ilə əlaqəli olduğuna inanmır
Dünən, 08:27 |
|
|
|
| • Məktəb direktorunun DAŞ YARAN TAMAHI - DƏLİXANADIR, VALLAH...
Dünən, 08:26 |
|
|
|
| • Həmişə çox işləyən prezidentlərə sui-qəsd edirlər - Tramp belə deyir...
Dünən, 08:07 |
|
|
|
| • Rubio İran danışıqlarında iştirakdan yayınıb - “Financial Times” qəzeti
Dünən, 08:05 |
|
|
|
| • Bank kartından pulu oğurlananlara müjdə – bu yolla qaytarılacaq
Dünən, 08:04 |
|
|
|
| • Atışmada şübhəli bilinən şəxs bu adam imiş - FOTO
Dünən, 08:00 |
|
|
|
| • Təcili olmayan TİBBİ YARDIM... - AXI NİYƏ?..
Dünən, 06:22 |
|
|
|
| • Trampın qəbulunda atəş açan şəxs saxlanıldı - “Truth Social”
Dünən, 06:09 |
|
|
|
| • Donald Tramp tədbir zamanı atışmanın baş verdiyi yerdədir - Ağ Ev
Dünən, 06:07 |
|
|
|
| • "Dəfələrlə əlaqə saxlasam da..." - GİLEY
Dünən, 06:00 |
|
|
|
| • " Allaha min şükür ki, Azərbaycan “pro-Rusiya” olmadı..." - partiya sədri
Dünən, 05:51 |
|
|
|
| • TÜRKÜN TANRISI TƏBİƏTDƏDİR! - Murad Köhnəqala yazır...
Dünən, 05:48 |
|
|
|
| • Bu gün Əflatun Amaşov üçün ÖZƏL GÜNDÜR - qəzetə çevrilən ADAM...
Dünən, 05:39 |
|
|
|
| • Din Dövlətdən ayrıdır, bəs din futboldan ayrıdırmı? - Saqqalılar imperiyasının çöküşü…
Dünən, 05:35 |
|
|
|
| • Tramp və Vens Vaşinqtonda qəbul zamanı baş verən ATIŞMADA xəsarət almayıb - YENİLƏNDİ
Dünən, 05:29 |
|
|
|
| • Kürdəmir Psixiatriya Xəstəxanası deyil, sanki qul düşərgəsidir" – ŞOK İDDİALAR
Dünən, 05:18 |
|
|
|
| • ABŞ Prezidenti Ağ Evdə Müxbirlər Assosiasiyası üzvlərinin qəbulu zamanı təxliyə edilib - VİDEO
Dünən, 05:14 |
|
|
|
|
